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業務概覽

Business Introduction

同業貿易金融合作

同業代付

  同業代付是指中國進出口銀行(代付行)根據事先與境內外代理行(委托行)之間達成的協議或約定,接受代理行指示,在貿易結算或融資項下的付款日,先行代為支付有關款項,在約定還款日代理行歸還我行代付款項本息及支付有關費用(如有)的貿易融資業務。

  

  服務范圍:進口代付、出口代付、境內買方代付、境內賣方代付

  適用于信用證、托收、匯款等結算方式項下

  適用于進、出口貿易及與進出口貿易相關的國內采購或銷售
   

  同業償付

  同業償付是指中國進出口銀行作為金融同業(開證行)開立的延期付款信用證指定的償付行,憑開證行承付電文和償付授權書向信用證議付行即期付款,在承付到期日開證行歸還我行償付款項本息及支付有關費用的貿易融資業務與同業代付相比,同業償付業務:

  - 限于延期付款信用證項下;

  - 開證行需指定我行為信用證償付行;

  - 目前僅限為境內金融同業提供,用于支持與進出口貿易相關的國內貿易;

  - 融資期限最長不超過6個月

  

  服務功能
  委托行在自身不出資金的情況下,利用中國進出口銀行資金(含海外代理行提供的資金)為其工商企業客戶辦理貿易融資業務,從而滿足客戶短期資金周轉需求,支持實體經濟發展。


  業務流程示意圖

 

 

溫馨提示

  申請辦理同業代付(含同業償付)業務的代理行需與中國進出口銀行簽署相關協議;

  融資期限根據需要據實核定,通常不超過180天,最長不得超過1年。一般不得展期,不得提前還款;

  代付幣種為可流通外幣或人民幣;

  同業代付(含同業償付)業務占用委托行在中國進出口銀行的授信額度;

  同業代付(含同業償付)業務須有真實的貿易背景,進出口貨物/服務需符合中國進出口銀行政策支持范圍,委托行負責對貿易背景進行審核,并需提供有關貿易單據;

  業務辦理時,對同一筆結算業務項下只能辦理一次融資,不得重復融資;

  業務融資利率,雙方本著互惠互利的原則進行友好協商確定;同業代付(含同業償付)款項一般須直接支付到賣方企業相關賬戶。



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代理開立信用證

  代理開立信用證業務是指中國進出口銀行接受金融同業(委托行)委托,按其要求提供對外開立信用證的業務。

  對外開證后,中國進出口銀行承擔第一性付款責任。委托行負責向中國進出口銀行償付信用證項下一切款項。

  

  產品功能

  金融同業通過利用中國進出口銀行享有國家主權信用評級的優勢,分享中國進出口銀行在國際結算處理、境外代理行網絡等方面的資源,為客戶提供貿易金融服務。


  業務流程示意圖


 

溫馨提示

  申請辦理此項業務的金融同業須與中國進出口銀行簽訂代理開證協議;

  代理開證業務需占用委托行在中國進出口銀行的授信額度;

  代理信用證業務的相關費用,雙方本著互惠互利的原則友好協商確定。

  辦理業務前委托行應通過加押SWIFT電文或書面委托書的方式將有關委托信息完整準確的發送給我行,并提供包括開立申請和進口合同等證明存在真實、合法貿易背景的文件及我行需要的其他材料。

  委托行負責審核有關業務的貿易背景、真實性及外匯管理合規性。

  對外開證后,我行即承擔第一性付款責任,并對信用證項下單據不符點的認定有最終決定權。
 

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接受金融同業委托開立保函

  接受金融同業委托開立保函是指中國進出口銀行應境內外金融同業(委托行)的委托,按其要求開立保函(含備用信用證)的業務。


  開立方式包括:

  轉開:金融同業以反擔保函的方式向中國進出口銀行發出轉開指示;

  代理開立:金融同業與我行簽署委托代理協議,并按協議約定的方式向我行發出保函開立指示

  委托行、受益人可以為境外機構,也可以為境內機構


  產品功能:

  金融同業可利用中國進出口銀行享有國家主權信用評級的優勢,分享中國進出口銀行在國際結算處理、保函開立、境外代理行網絡等方面的資源,為客戶提供貿易金融服務。


  業務流程示意圖


 

溫馨提示

  接受金融同業委托開立保函業務需占用委托行在中國進出口銀行的授信額度;

  金融同業委托中國進出口銀行開立保函時,應通過加押SWIFT電文或書面委托書的方式將有關委托信息完整準確的發送給我行,并提供包括開立申請和商務合同、代理合同(如有)、證明存在真實、合法貿易背景的文件及我行需要的其他材料。

  金融同業負責對委托我行開立的保函的合法合規及貿易背景真實性等進行審查。

  一旦發生保函項下索賠,經我行審核索賠成立,金融同業對我行承擔見索即付的反擔保責任,應按約定將賠付款項足額及時劃付我行。
 

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信用證保兌

  信用證保兌是指中國進出口銀行根據金融同業作為開證行的授權或委托對其開立的信用證加具保兌。

  中國進出口銀行對信用證加具保兌后,即承擔信用證項下第一性付款責任。


  產品功能:

  金融同業通過利用中國進出口銀行享有國家主權信用評級的優勢,分享我行在國際結算處理、境外代理行網絡等方面的資源,為客戶提供貿易金融服務。


  業務流程示意圖



溫馨提示

  信用證保兌業務需占用金融同業在中國進出口銀行的授信額度;

  信用證條款應完整清晰,無軟條款、無與我國外匯政策相違背的條款,若存在不利于安全收匯的因素我行將不予辦理;

  受益人應向我行提交單據,我行審單并可憑單證相符、單單一致的單據向受益人付款。

 

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保函(含備用信用證)保兌

  保函(備用信用證)保兌是指中國進出口銀行應保函開立行的要求,對擔保函加具保兌,承諾當保函開立行不履行或不完全履行賠償責任時,承擔全部或部分賠付責任。


  產品功能:
  金融同業通過利用中國進出口銀行國家主權信用評級的優勢,分享我行在國際結算處理、保函開立、境外代理行網絡等方面的資源,為客戶提供貿易金融服務。


  業務流程示意圖


 

溫馨提示

  保函保兌業務需占用金融同業在我行的授信額度;

  保函條款應完整清晰,無與我國外匯政策相違背的條款、無對我行不利的條款;

  辦理該業務時,保函開立行須向我行發出明確申請并確認承擔相應的反擔保責任,保函受益人明確接受我行保兌;

  日常業務中多使用備用信用證方式。

 

 

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風險參與

  風險參與是指中國進出口銀行作為風險參與行,參與金融同業(風險出讓行)在國際結算與貿易融資項下全部或部分債務人的信用風險。

  根據中國進出口銀行是否融資,分為:

  1.融資性風險參與是指中國進出口銀行在風險參與同時支付風險參與的款項。

  2.非融資性風險參與是指中國進出口銀行不進行融資,如果債務人到期不履行付款義務,中國進出口銀行將按照風險參與的比例支付相應的債權款項。


  適用范圍:福費廷;信用證保兌/議付/貼現;代付/償付融資;匯票、本票和保函項下;T/T匯款、D/A托收及其他類風險參與業務。

  風險參與業務中,風險參與行只是按照約定的比例和條件進行風險分攤,而不辦理法律意義上的債權轉讓,風險出讓行仍然是債權持有人,風險參與行不直接向相應債務人主張債權。風險參與的事實可不通知債務人(隱蔽型風險參與)。

  產品功能:

  風險參與業務可以幫助金融同業擴大對債務人的授信額度;

  幫助金融同業降低風險加權資產,提高資本充足率,滿足相關監管要求;

  融資性風險參與可以為金融同業緩解資金頭寸緊張問題;

  隱蔽型的風險參與可以幫助金融同業擴大風險承擔范圍,維持與債務人的良好關系,贏得市場聲譽。


  業務流程示意圖(融資性風險參與)




  

  業務流程示意圖(非融資性風險參與)



 

溫馨提示

  通常情況下,雙方應簽署《風險參與總協議》。但也可以根據具體情況,通過簽署單筆風險參與業務協議,開展業務合作。

  中國進出口銀行可提供全面的風險參與服務和個性化解決方案。
 

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福費廷二級市場:包買他行


   福費廷二級市場包買他行是指中國進出口銀行作為同業貿易融資二級市場上的包買商買入其他金融同業賣出的已被債務人承兌/承諾付款的遠期債權,并承擔相應債務人風險的業務。


  產品功能

  通過開展此項業務合作,金融同業可以將持有的應收賬款轉讓出去,降低風險加權資產,提高資本充足率,滿足監管要求,釋放授信額度,并提前回收資金。


  業務流程示意圖:


溫馨提示:
  辦理該業務時,賣出行需向我行提交的文件包括:貿易背景文件、債項文件、保付文件及有關協議等;價格由雙方本著互利雙贏的原則進行友好協商。

 

 

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